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外媒:人民币或突然使出一张王牌后,人民币在美元大本营再下一城

2018-09-29 20:26     社会    

货币信用、能源安全和债务边界是一个国家的三大经济命脉,而货币更是代表了经济信用,但随着美元信用的不断下滑,近年来,非美货币正在世界经贸往来过程中发挥着越来越多的作用。正如,曾担任高盛资产管理公司主席的全球知名经济学家Jim O'Neill指出的那样,“美元不会永远是全球最主要的储备货币”。

图片来源WALLPIRG

据环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)9月27日最新发布报告称,8月人民币在国际支付中的占比为2.12%,高于7月的2.04%,并继续保持其作为国内和国际支付价值第五活跃货币的位置。另SWIFT数据还显示,全球有超过1900家金融机构使用人民币作为支付货币,这对于新兴市场的货币,近乎于创举,当然,这背后是中国经济强大综合实力的体现。

虽然,目前,美元、欧元、日圆和英镑仍稳居前四,占比分别为38.99%、36.98%、3.99%和3.76%;但值得一提的是,与人民币国际使用量上升呈现相反走势的是美元,美元在全球支付市场的份额连续出现下降,并是2月以来的最低水平,欧元创下2013年9月以来的最高水平。

正如,美国知名金融网站Zerohedge在近日的分析报道中认为,美元在全球金融体系中的地位不可能永远巍然不动,任何事情总有结束的时候。

伊朗公开宣布弃用美元的行动说明了美国的经济影响力日益衰弱 / 图片来源Omvaluta

我们注意到,除了人民币国际使用量连续提升外,近年来,加入“人民币结算俱乐部”的央行成员也在快速增加,据中国央行公布的《2018年第一季度中国货币政策执行报告》显示,据不完全统计,包括德国、法国等发达国家央行在内的共有超过60个境外央行或货币当局已将人民币纳入官方外储资产,另外,中国央行也已经和超过30家央行签订了货币互换协议,而这将进一步扩大人民币的国际使用量。比如,人民币继在非洲火了之后,在英国也火了,据SWIFT最新数据显示,英国使用人民币在全球各国排名中位列第一,占人民币结算贸易交易的5.58%。

但目前,包括中国在内的很多国内外金融机构在使用SWIFT交易人民币时存在困难,原因在于,中国的金融机构通常识别收发银行的中文标识,从而导致跨境结算出现困难,为此,SWIFT也不想放弃赚钱机会,决定使自己的系统顺应中国金融机构。而正是在这些背景下,据俄卫星通讯社9月28日晚间报道称,环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)将开发出中文支持系统。这样,中国金融机构将更容易进行国际支付。

人民币被纳入特别提款权篮子后,正如本文上面这些数据所示,其在各国货币储备中的数量在不断增长,目前,各国央行中人民币持有量达1.39%,而在2016年年底,这一指数仅为1.08%,因此SWIFT需为中国金融机构进入该系统简化程序。

虽然,SWIFT启用中文系统将为人民币国际结算及使用增量创造了很大的前景,这也意味着,人民币继原油期货和摩根大通在美国本土首家开通非中资银行人民币清算中心后,在“美元大本营”再下一城,但该俄媒称,现在的问题在于,中国对SWIFT并不特别依赖。

图片来源REUTERS

正如我们近日多次强调,因为人民币也在积极发展自己的SWIFT替代型支付系统,并在今年5月再次升级突然使出了一张支付王牌——人民币跨境支付系统(CIPS)二期,事实上,早在2015的第一阶段,就已经有11家当地和8家国外清算行加入到该系统中,而到了第二阶段,又有10家中外银行进入该系统,截至目前,CIPS共有31家境内外直接参与者,695家境内外间接参与者,实际业务范围已经延伸到140多个国家。

货币的背后是商品交易,没有交易支撑的货币形同废纸,而美元之所以是全球各国贸易的首选货币,能成为全球最主要储备货币,除了美国经济的综合实力外,更重要的一点就是美元垄断并控制了包括石油在内的全球大宗商品的定价权和以美元为主导的国际货币清算中心(比如SWIFT),也就是说如果被SWIFT系统限制结算就等于无法向外国客户付款,由于SWIFT直接服务于美国,这就使得如果被美元限制结算则就无法进行国际商品交易(收款和出款),比如伊朗的石油行业或即将就要面临这样的困境。

图片来源GMA Network

虽然,“人民币跨境支付系统(CIPS)要完全替代SWIFT目前还需要一个过程,但今后逐步替代是有可能的,全球各地区或一些国家都在考虑跨境支付的问题”,中国现代国际关系研究院世界经济研究所研究员陈凤英在接受俄罗斯卫星通讯社采访时作出这样的表述。

因此,建立一个独立于SWIFT的国际清算系统,是去美元化的一种途径,而目前欧洲多国也突然主张在和伊朗的石油交易结算领域摆脱美元,建立欧元自己的结算体系(SPV),就是基于过度依赖SWIFT结算体系可能存在被限制结算的风险这个因素考虑的。事实上,目前,在中俄创造部分无美元化交易环境及多国发起去美元化行动以来,市场参与者也正在寻找美元(或石油美元)替代货币的多样性,比如欧元、人民币等。

图片来源AFPER

而我们也在多篇去美元化的报道中多次强调,目前,中国、俄罗斯、德国、法国、伊朗、安哥拉、委内瑞拉、尼日利亚、印尼、马来西亚、泰国、巴基斯坦等多国已经开始向去美元化亮剑。比如,中俄、德伊等国银行系统之间用空运现钞的方式来绕开美元结算系统进行货币跨境调入,同时,我们也注意到,巴基斯坦央行早在数月前宣布,在与中国进行的双边贸易中放弃美元,只使用人民币进行交易,再比如今年初,泰国、印尼和马来西亚等国央行也提出了这种货币互换结算的去美元化方案。同时,对非美元区国家来说,创建自己的货币跨境支付更是一个趋势,旨在建立一个更便捷支付的渠道,不会受到其他因素的干预,这是一个好现象。

图片来源WSJ

对此,继全球知名经济学家Jim O'Neill发表弱势美元观点后,全球安全分析副主任Gal Luft近日也对《今日俄罗斯》表示,“人民币虽然还不是游戏规则的改变者,至少现在还不是”,但是,人民币已经具备冲击美元的影响力,他持非常肯定的态度认为,这在美元国际结算使用量连续下跌的背景下将变得更加确定。(完)

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